EDITO SEPTEMBRE 2020

C’est la rentrée !

Tout d’abord, nous espérons que vous avez passé des vacances reposantes et apaisantes après ce 1^er semestre de crise sanitaire et de stress pour nous tous.

Nous voulions vous informer du lancement de notre nouveau site internet ainsi que de l’arrivée de deux collaborateurs, Gilles Bouton en tant que Senior Advisor et d’Emma Breton, Conseiller en Gestion de Patrimoine junior, afin de poursuivre notre développement et de pouvoir toujours mieux vous accompagner et vous conseiller.

Les marchés financiers ont été calmes pendant l’été et quasiment stables après leur belle remontée depuis mi-avril. Aussi, nous vous en parlerons plus en détail dans notre prochain édito.

Septembre, c’est le moment de faire le point sur votre situation fiscale (vous avez tous reçu vos avis d’imposition 2020 sur vos revenus 2019) et de décider (ou pas) d’une stratégie à mettre en place avant la fin de l’année.

Il est encore temps d’investir dans l’immobilier ancien (via les dispositifs fiscaux Déficit Foncier, Malraux ou Monuments Historiques) et de monter les financements bancaires (en novembre les banques ne prendront plus de nouveaux dossiers) et ceci afin de réduire pour certains immédiatement leur Prélèvement A la Source (« PAS ») ou de récupérer en septembre 2021 une partie de l’impôt déjà prélevé tout au long de l’année 2020.

Également, nous vous rappelons l’intérêt de poursuivre ou d’initier la stratégie de versements sur les Plan d’Epargne Retraite (« PER ») déductibles de vos revenus imposables et qui a rencontré en grand succès en France et dont vous avez pris part pour certains dès sa première année ;

Nous espérons vous revoir très vite physiquement ou en visio !

Frederick HASKELL